そらシューの資産運用ブログ

そらシュー

長期積立で1億円を目指します

  • 1970年代に生まれる
  • 独身
  • 戸建(ローンなし)
  • iDeCo、積立NISA、投資信託、ETFなど
  • 行政書士、社会保険労務士保有
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運用の方向性

ETFや投資信託を長期保有して資産形成していきます。基本的に売却はしません。

ETFは高配当を中心に、老後の年金の上乗せ収入にするために保有します。
分散のために米国ETFも一定数保有します。

投資信託は、世界や米国の経済成長に投資するものを中心に資産を大きく成長させるために積立投資をしていきます。

ETFも投資信託も、株、リート、債券などで分散して保有します。

現時点では、個別株への投資は控えます。個別株については、引き続き勉強していきます。

目標

資産を取り崩さずに、利回りだけで生活費を賄うだけの資産形成を目標としています。
その具体的な金額は1億円としています。

個人の積立の他、法人役員として退職慰労金を生命保険(半分損金)で積み立てています。

当面の目標

老後の生活費として、年金+10万円を目指します。
月10万円の配当 = 5000万円 ×3% ×0.8(源泉)

5000万円のETFで、年120万円(税引後)の配当収入を当面の目標とします。

2022年目標

・黙々と積み立て継続
・年間500万円入金
・年間配当60万円(2021年は30万円)
・本業の売上アップ
※2022年1月時点の運用資産 5010万円

2021年目標
  • 淡々と積み立てる
  • 運用資産を4000万に増やす→2月達成
  • 本業の収入を増やす
  • 資産運用の勉強を続ける

 ※5月修正 運用資産を4700万円に増やす

アセットアロケーション

債券ETF、外国株式投資信託の割合が増えました。今後、リートの買い増しはありません。

2022年8月31日時点(現預金除く)
2021年7月1日時点
2021年7月1日時点(現預金除く)

資産の動き 2020年11月~

2022年9月までの資産
2022年9月時点
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